20选5:“李鬼”電票頻現 票交所發出風險提示

     理財     發布時間:2019-12-31 17:39

20选5 www.eizhg.com   隨著電票普及率大幅上升,“假票據”逐漸從紙票轉向電票領域。為促進票據市場健康發展,上海票據交易所近日發布關于防范冒名開立電子商業承兌匯票的風險提示,建議銀行采取多種手段核實企業身份,研究建立商業承兌企業白名單制度。

  近期,票據市場出現企業被冒名開立虛假賬戶并辦理電子商業匯票承兌業務的情況,已有多家央企中招。中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發布公告稱,有不法分子涉嫌偽造企業資料,冒用這些公司名義開立銀行賬戶,并通過虛假賬戶簽發電子商業匯票。

  “一些不法分子用央企開戶資料開了一個冒名賬戶,然后綁定一個電票賬戶?!逼本葑藝源壤隕現け欽弒硎?,由于從該賬戶出去的每張電票戶名均為央企、國企或上市公司名稱,具有很大的欺騙性。由此,加強防范成為當務之急。

  為筑牢票據市場的風險防線,票交所提示,各會員單位要進一步提高開戶審核的責任意識和風險意識,加強審查核驗,確保在本單位開立電票賬戶企業身份的真實性及開通電子商業匯票業務意愿的真實性,并進一步加強內控,采取有效措施防范偽假票據業務。

  第一,強化企業電票賬戶開戶審核。根據有關規定,各會員單位要進一步強化對企業身份的開戶審核和對企業客戶的盡職調查。建議采取上門核實、與法定代表人面簽、應用人臉識別系統或運用電子營業執照等多種手段核實企業身份。

  第二,審慎開通電票承兌、保證等業務權限。建議各會員單位結合賬戶的開戶時間、日常結算量、企業經營情況、企業信用評價情況等監測結果,綜合判斷是否要為企業開通電子商業匯票業務的承兌、保證、背書、貼現等相關業務的權限,研究建立商業承兌企業白名單制度。

  第三,加強全流程風險管理。各會員單位需加強業務管理、運營管理、風險管理等多部門的相互配合,對于已開通電子商業匯票業務權限的企業客戶,要做好業務審核、風險監測等后續管理工作,實現對電子商業匯票業務的全流程監控與管理。

  第四,快速穩妥處置相關風險。各會員單位如發現本單位企業客戶有開立虛假賬戶并辦理電子商業匯票業務的情況,建議立即向公安機關報案,并控制該賬戶的電子商業匯票業務辦理權限,同時報告票交所,采取撤票、結清或向票交所申請票據鎖定等措施,防止該票據繼續在市場上流轉。


標簽: 提示 李鬼 發出

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